知识点六、理财师队伍的发展状况

近年国内理财师队伍状况发展有如下特征：

1、理财师队伍扩张迅速

2、理财师素质水平参差不齐

3、市场认可度有待提高

知识点七、理财师的职业特征

1、顾问性

2、专业性

3、综合性

4、规范性

5、长期性

6、动态性

知识点八、理财师的执业资格

国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成。

我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求总结为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。

（1）遵纪守法（2）保守秘密（3）正直守信（4）客观公正（5）勤勉尽职（6）专业胜任

知识点九、合格理财师的标准

要成为一名合格的理财师，还需要具备过硬的“本领”或职业素养，“持证”只是基本要求。合格理财师的标准：

（1）品德 （2）服务 （3）专业

国外把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表。

（1）坚持以客户为中心（Client）

（2）沟通交流能力（Communication）

（3）协调能力（Coordination）

（4）专业水平（Competence）

（5）高尚的职业操守（CommitmenttoEthics）。

理财师的社会责任：

（1）理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

（2）理财师是正确的投资理念的重要宣导者

（3）理财师是理财风险的揭示者

（4）理财师是客户声音的反馈者

往期回顾：

2020年银行从业《个人理财》必背知识点（一）

2020年银行从业《个人理财》必背知识点（二）